BILANZ

Bilanz zum 31.12.01 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A K T I V A Geschäftsjahr 2001 Geschäftsjahr 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Kassabestand und Guthaben bei Zentralbanken und Postsparkasse.... 1.149.959,03- 1.024.667,20- 20. Schuldtitel des Staates und gleichgestellte Werte,............... 13.847.799,46- 53.796.193,09- die zur Refinanzierung bei der Zentralbank zugelassen sind 30. Forderungen an Banken............................................ 8.232.059,71- 2.678.785,03- a) bei Sicht fällig.............................................. 4.332.079,76- 637.066,08- b) sonstige Forderungen.......................................... 3.899.979,95- 2.041.718,95- 40. Forderungen an Kunden............................................ 208.933.326,48- 180.072.409,06- darunter: - Kredite aus verwalteten Fonds Dritter......................... 2.080.355,04 1.928.577,35 50. Obligationen und andere Schuldverschreibungen.................... 23.156.089,78- 2.783.484,03- a) von öffentlichen Emittenten................................... 20.596.864,71- b) von Banken.................................................... 2.550.000,00- 2.550.000,00- darunter: - eigene Schuldtitel......................................... c) von Finanzierungsgesellschaften............................... darunter: - eigene Schuldtitel......................................... d) von anderen Emittenten........................................ 9.225,14- 233.484,03- 60. Aktien, Quoten und Dividendenpapiere............................. 70. Beteiligungen.................................................... 2.574.068,57- 2.572.029,29- 80. Anteile an verbundenen Unternehmen............................... 90. Immaterielle Anlagewerte......................................... 24.333,54- 24.838,92- darunter: - Aufwendungen für die Errichtung und Erweiterungen............. - Geschäfts- oder Firmenwert.................................... 100. Sachanlagen...................................................... 1.459.159,95- 477.899,15- 110. Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital................. darunter: - für die nicht erfolgte Übernahme.............................. 120. Eigene Aktien oder Anteile....................................... (Nominalwert) 130. Sonstige Vermögenswerte.......................................... 22.985.235,61- 19.125.872,27- 140. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 817.222,72- 1.258.015,43- a) aktive antizipative Abgrenzungen.............................. 803.019,48- 1.256.718,18- b) aktive transitorische Abgrenzungen............................ 14.203,24- 1.297,25- darunter: - Disagio auf Schuldtitel.................................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER AKTIVA 283.179.254,85- 263.814.193,47- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V A Geschäftsjahr 2001 Geschäftsjahr 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken............................... 19.966.433,00 32.999.461,78 a) bei Sicht fällig.............................................. 8.230,88 6.374.967,21 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 19.958.202,11 26.624.494,57 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden............................... 145.551.541,04 119.577.644,80 a) bei Sicht fällig.............................................. 115.178.675,62 88.124.845,90 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 30.372.865,42 31.452.798,90 30. Verbriefte Verbindlichkeiten..................................... 33.827.833,84 30.830.667,94 a) Obligationen.................................................. 33.356.331,01 29.924.234,64 b) Sparbriefe.................................................... 471.502,83 906.433,30 c) andere Wertpapiere............................................ 40. Für Dritte verwaltete Fonds...................................... 2.080.355,04 1.928.577,35 50. Sonstige Verbindlichkeiten (andere Passiva)...................... 19.322.378,14 20.705.353,77 60. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 902.124,06 836.804,40 a) antizpiative passive Abgrenzungen............................. 895.962,00 825.134,02 b) transitorische passive Abgrenzungen........................... 6.162,06 11.670,38 70. Rückstellungen für den Personalabfertigungsfonds................. 359.851,33 404.118,94 80. Rückstellungen für Risiken und Verpflichtungen................... 322.029,00 349.319,03 a) Abfindungsfonds............................................... b) Rückstellungen für Steuern.................................... 322.029,00 347.747,47 c) sonstige Rückstellungen....................................... 1.571,56 90. Kreditrückstellungen............................................. 6.074.740,07 4.822.792,60 100. Fonds für allgemeine Risiken des Bankgeschäftes.................. 2.248.989,04 2.248.989,04 110. Nachrangige Verbindlichkeiten.................................... 120. Kapital.......................................................... 1.728,60 1.652,66 130. Agio (Aufpreis für Anteile)...................................... 1.006,20 914,13 140. Rücklagen........................................................ 48.408.288,19 45.520.321,01 a) gesetzliche Rücklagen......................................... 48.408.288,19 45.520.321,01 b) Rücklagen für eigene Aktien und Anteile....................... c) statutarische Reserven........................................ d) andere Reserven............................................... 150. Neubewertungsrücklagen........................................... 621.265,95 621.265,95 160. Ergebnisvortrag.................................................. 170. Ergebnis des Geschäftsjahres..................................... 3.490.691,35 2.966.310,07 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER PASSIVA 283.179.254,85 263.814.193,47 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- BÜRGSCHAFTEN UND VERPFLICHTUNGEN - Posten der Passiva -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Geleistete Bürgschaften.......................................... 27.067.471,26 21.935.774,57 darunter: - Akzepte....................................................... - Verbindlichkeiten aus Bürgschaften............................ 27.067.471,26- 21.935.774,57- 20. Kreditrisiken.................................................... 4.332.410,76 28.106.944,20 darunter: - Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften...................... 21.571.182,14 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahr 2001 Geschäftsjahr 2000 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Zinserträge und ähnliche Erträge................................. 13.715.826,68 11.946.853,42 darunter: - von Kunden.................................................... 11.116.118,16 8.957.073,66 - aus Schuldverschreibungen..................................... 2.261.106,84 2.690.410,16 20. Zinsaufwände und ähnliche Aufwendungen........................... 6.717.146,97- 5.730.214,77- darunter: - Zinsen an Kunden.............................................. 4.603.027,69- 4.136.401,33- - Zinsen auf Schuldentitel...................................... 1.473.361,79- 1.180.031,26- 30. Dividenden und andere Erträge.................................... 40.967,19 576,54 a) Erträge aus Aktien, Quoten und anderen Schuldverschreibungen.. 212,22 b) Erträge aus Beteiligungen..................................... 40.754,97 576,54 c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen............... 40. Provisionserträge................................................ 737.533,60 1.042.708,30 50. Provisionsaufwendungen........................................... 296.975,54- 230.298,20- 60. Erträge/Aufwand aus Finanzgeschäften............................. 427.851,99 239.014,37- 70. Sonstige (betriebliche) Erträge.................................. 170.061,76 165.146,38 80. Allgemeiner Verwaltungsfonds..................................... 2.796.596,73- 2.492.143,51- a) Personalaufwand............................................... 1.585.127,50- 1.402.424,04- darunter: - Löhne und Gehälter......................................... 1.165.779,69- 984.277,94- - Sozialbeiträge/Soziallasten................................ 286.867,68- 265.012,34- - Abfertigungsrückstellungen................................. 42.146,35- 77.431,16- - Abfindungsrückstellungen................................... b) sonstige allgemeine Verwaltungsaufwendungen................... 1.211.469,23- 1.089.719,47- 90. Wertberichtigungen auf die Aktivposten 90. und 100. ............. 241.781,60- 261.571,89- 100. Risiko- und Aufwendungsrückstellungen............................ 110. Sonstige betriebliche Aufwendungen............................... 5.538,98- 5.124,97- 120. Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführung auf Rückstellun- gen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken 130. Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen. und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kre- ditrisiken 140. Rückstellungen für Kreditrisiken................................. 1.252.663,14- 1.081.620,33- 150. Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewer-. tet werden 160. Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanz-.. anlagen bewertet werden -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Ergebnis aus normaler Geschäftstätigkeit......................... 3.781.538,26 3.115.296,60 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Außerordentliche Erträge......................................... 18.038,62 200.244,77 190. Außerordentliche Aufwendungen.................................... 16.788,31- 465,37- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Außerordentlicher Gewinn/Verlust................................. 1.250,31 199.779,40 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Veränderungen des Fonds für allgemeine Risiken................... 220. Steuern auf das Betriebsergebnis................................. 292.097,22- 348.765,93- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Betriebsergebnis................................................. 3.490.691,35 2.966.310,07 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Es wird bestätigt, daß die vorliegende Bilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung der Wahrheit entspricht.