BILANZ

Bilanz zum 31.12.02 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A K T I V A Geschäftsjahr 2002 Geschäftsjahr 2001 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Kassabestand und Guthaben bei Zentralbanken und Postsparkasse.... 2.019.079,98- 1.149.959,03- 20. Schuldtitel des Staates und gleichgestellte Werte,............... 21.559.069,66- 13.847.799,46- die zur Refinanzierung bei der Zentralbank zugelassen sind 30. Forderungen an Banken............................................ 5.848.755,49- 8.232.059,71- a) bei Sicht fällig.............................................. 3.103.034,03- 4.332.079,76- b) sonstige Forderungen.......................................... 2.745.721,46- 3.899.979,95- 40. Forderungen an Kunden............................................ 228.633.932,59- 208.933.326,48- darunter: - Kredite aus verwalteten Fonds Dritter......................... 1.707.440,30 2.080.355,04 50. Obligationen und andere Schuldverschreibungen.................... 26.396.824,57- 23.156.089,78- a) von öffentlichen Emittenten................................... 23.260.643,07- 20.596.864,71- b) von Banken.................................................... 2.550.000,00- 2.550.000,00- darunter: - eigene Schuldtitel......................................... c) von Finanzierungsgesellschaften............................... darunter: - eigene Schuldtitel......................................... d) von anderen Emittenten........................................ 586.181,50- 9.225,14- 60. Aktien, Quoten und Dividendenpapiere............................. 70. Beteiligungen.................................................... 3.974.392,22- 2.574.068,57- 80. Anteile an verbundenen Unternehmen............................... 90. Immaterielle Anlagewerte......................................... 17.822,22- 24.333,54- darunter: - Aufwendungen für die Errichtung und Erweiterungen............. - Geschäfts- oder Firmenwert.................................... 100. Sachanlagen...................................................... 1.746.582,18- 1.459.159,95- 110. Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital................. darunter: - für die nicht erfolgte Übernahme.............................. 120. Eigene Aktien oder Anteile....................................... (Nominalwert) 130. Sonstige Vermögenswerte.......................................... 22.570.210,43- 22.985.235,61- 140. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 867.294,21- 817.222,72- a) aktive antizipative Abgrenzungen.............................. 866.633,14- 803.019,48- b) aktive transitorische Abgrenzungen............................ 661,07- 14.203,24- darunter: - Disagio auf Schuldtitel.................................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER AKTIVA 313.633.963,55- 283.179.254,85- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V A Geschäftsjahr 2002 Geschäftsjahr 2001 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken............................... 20.180.499,03 19.966.433,00 a) bei Sicht fällig.............................................. 12.269,62 8.230,88 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 20.168.229,41 19.958.202,11 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden............................... 160.330.887,62 145.551.541,04 a) bei Sicht fällig.............................................. 126.282.176,10 115.178.675,62 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 34.048.711,52 30.372.865,42 30. Verbriefte Verbindlichkeiten..................................... 45.361.289,44 33.827.833,84 a) Obligationen.................................................. 45.179.721,69 33.356.331,01 b) Sparbriefe.................................................... 181.567,75 471.502,83 c) andere Wertpapiere............................................ 40. Für Dritte verwaltete Fonds...................................... 1.707.440,30 2.080.355,04 50. Sonstige Verbindlichkeiten (andere Passiva)...................... 20.026.861,35 19.322.378,14 60. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 801.760,11 902.124,06 a) antizpiative passive Abgrenzungen............................. 768.381,65 895.962,00 b) transitorische passive Abgrenzungen........................... 33.378,46 6.162,06 70. Rückstellungen für den Personalabfertigungsfonds................. 433.809,37 359.851,33 80. Rückstellungen für Risiken und Verpflichtungen................... 339.344,37 322.029,00 a) Abfindungsfonds............................................... b) Rückstellungen für Steuern.................................... 332.004,00 322.029,00 c) sonstige Rückstellungen....................................... 7.340,37 90. Kreditrückstellungen............................................. 7.222.197,88 6.074.740,07 100. Fonds für allgemeine Risiken des Bankgeschäftes.................. 2.248.989,04 2.248.989,04 110. Nachrangige Verbindlichkeiten.................................... 120. Kapital.......................................................... 1.713,12 1.728,60 130. Agio (Aufpreis für Anteile)...................................... 1.156,20 1.006,20 140. Rücklagen........................................................ 51.767.563,54 48.408.288,19 a) gesetzliche Rücklagen......................................... 51.767.563,54 48.408.288,19 b) Rücklagen für eigene Aktien und Anteile....................... c) statutarische Reserven........................................ d) andere Reserven............................................... 150. Neubewertungsrücklagen........................................... 621.265,95 621.265,95 160. Ergebnisvortrag.................................................. 170. Ergebnis des Geschäftsjahres..................................... 2.589.186,23 3.490.691,35 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER PASSIVA 313.633.963,55 283.179.254,85 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- BÜRGSCHAFTEN UND VERPFLICHTUNGEN - Posten der Passiva -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Geleistete Bürgschaften.......................................... 29.016.354,27 27.067.471,26 darunter: - Akzepte....................................................... - Verbindlichkeiten aus Bürgschaften............................ 29.016.354,27- 27.067.471,26- 20. Kreditrisiken.................................................... 7.103.861,28 4.332.410,76 darunter: - Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften...................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahr 2002 Geschäftsjahr 2001 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Zinserträge und ähnliche Erträge................................. 12.879.077,45 13.715.826,68 darunter: - von Kunden.................................................... 10.775.186,35 11.116.118,16 - aus Schuldverschreibungen..................................... 1.785.976,69 2.261.106,84 20. Zinsaufwände und ähnliche Aufwendungen........................... 6.098.535,11- 6.717.146,97- darunter: - Zinsen an Kunden.............................................. 4.302.585,72- 4.603.027,69- - Zinsen auf Schuldentitel...................................... 1.665.060,90- 1.473.361,79- 30. Dividenden und andere Erträge.................................... 71.449,73 40.967,19 a) Erträge aus Aktien, Quoten und anderen Schuldverschreibungen.. 135,75 212,22 b) Erträge aus Beteiligungen..................................... 71.313,98 40.754,97 c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen............... 40. Provisionserträge................................................ 707.823,54 737.533,60 50. Provisionsaufwendungen........................................... 255.560,43- 296.975,54- 60. Erträge/Aufwand aus Finanzgeschäften............................. 259.223,45 427.851,99 70. Sonstige (betriebliche) Erträge.................................. 187.220,01 170.061,76 80. Allgemeiner Verwaltungsfonds..................................... 2.983.916,56- 2.796.596,73- a) Personalaufwand............................................... 1.537.187,52- 1.585.127,50- darunter: - Löhne und Gehälter......................................... 1.056.411,37- 1.165.779,69- - Sozialbeiträge/Soziallasten................................ 273.597,77- 286.867,68- - Abfertigungsrückstellungen................................. 76.373,11- 42.146,35- - Abfindungsrückstellungen................................... 60.934,38- b) sonstige allgemeine Verwaltungsaufwendungen................... 1.446.729,04- 1.211.469,23- 90. Wertberichtigungen auf die Aktivposten 90. und 100. ............. 443.947,68- 241.781,60- 100. Risiko- und Aufwendungsrückstellungen............................ 110. Sonstige betriebliche Aufwendungen............................... 5.735,16- 5.538,98- 120. Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführung auf Rückstellun- gen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken 130. Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen. und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kre- ditrisiken 140. Rückstellungen für Kreditrisiken................................. 1.370.435,86- 1.252.663,14- 150. Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewer-. tet werden 160. Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanz-.. anlagen bewertet werden -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Ergebnis aus normaler Geschäftstätigkeit......................... 2.946.663,38 3.781.538,26 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Außerordentliche Erträge......................................... 12.514,95 18.038,62 190. Außerordentliche Aufwendungen.................................... 7.386,10- 16.788,31- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Außerordentlicher Gewinn/Verlust................................. 5.128,85 1.250,31 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Veränderungen des Fonds für allgemeine Risiken................... 220. Steuern auf das Betriebsergebnis................................. 362.606,00- 292.097,22- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Betriebsergebnis................................................. 2.589.186,23 3.490.691,35 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Es wird bestätigt, daß die vorliegende Bilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung der Wahrheit entspricht.