BILANZ

Bilanz zum 31.12.03 (EUR) -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- A K T I V A Geschäftsjahr 2003 Geschäftsjahr 2002 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Kassabestand und Guthaben bei Zentralbanken und Postsparkasse.... 2.067.406,56- 2.019.079,98- 20. Schuldtitel des Staates und gleichgestellte Werte,............... 15.227.736,34- 21.559.069,66- die zur Refinanzierung bei der Zentralbank zugelassen sind 30. Forderungen an Banken............................................ 14.766.511,04- 5.848.755,49- a) bei Sicht fällig.............................................. 10.100.249,58- 3.103.034,03- b) sonstige Forderungen.......................................... 4.666.261,46- 2.745.721,46- 40. Forderungen an Kunden............................................ 265.689.336,14- 228.633.932,59- darunter: - Kredite aus verwalteten Fonds Dritter......................... 2.537.017,30 1.707.440,30 50. Obligationen und andere Schuldverschreibungen.................... 19.113.844,29- 26.396.824,57- a) von öffentlichen Emittenten................................... 12.922.521,31- 23.260.643,07- b) von Banken.................................................... 6.110.000,00- 2.550.000,00- darunter: - eigene Schuldtitel......................................... 3.560.000,00- c) von Finanzierungsgesellschaften............................... darunter: - eigene Schuldtitel......................................... d) von anderen Emittenten........................................ 81.323,00- 586.181,50- 60. Aktien, Quoten und Dividendenpapiere............................. 230.616,34- 70. Beteiligungen.................................................... 4.748.456,46- 3.974.392,22- 80. Anteile an verbundenen Unternehmen............................... 90. Immaterielle Anlagewerte......................................... 12.460,42- 17.822,22- darunter: - Aufwendungen für die Errichtung und Erweiterungen............. - Geschäfts- oder Firmenwert.................................... 100. Sachanlagen...................................................... 2.177.416,94- 1.746.582,18- 110. Ausstehende Einlagen auf das gezeichnete Kapital................. darunter: - für die nicht erfolgte Übernahme.............................. 120. Eigene Aktien oder Anteile....................................... (Nominalwert) 130. Sonstige Vermögenswerte.......................................... 25.228.941,55- 22.570.210,43- 140. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 517.265,19- 867.294,21- a) aktive antizipative Abgrenzungen.............................. 515.474,90- 866.633,14- b) aktive transitorische Abgrenzungen............................ 1.790,29- 661,07- darunter: - Disagio auf Schuldtitel.................................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER AKTIVA 349.779.991,27- 313.633.963,55- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- P A S S I V A Geschäftsjahr 2003 Geschäftsjahr 2002 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken............................... 26.475.304,24 20.180.499,03 a) bei Sicht fällig.............................................. 168.863,18 12.269,62 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 26.306.441,06 20.168.229,41 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden............................... 175.384.885,57 160.330.887,62 a) bei Sicht fällig.............................................. 150.417.988,76 126.282.176,10 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................ 24.966.896,81 34.048.711,52 30. Verbriefte Verbindlichkeiten..................................... 54.332.734,27 45.361.289,44 a) Obligationen.................................................. 54.158.734,27 45.179.721,69 b) Sparbriefe.................................................... 174.000,00 181.567,75 c) andere Wertpapiere............................................ 40. Für Dritte verwaltete Fonds...................................... 2.537.017,30 1.707.440,30 50. Sonstige Verbindlichkeiten (andere Passiva)...................... 23.092.463,12 20.026.861,35 60. Rechnungsabgrenzungsposten....................................... 777.603,43 801.760,11 a) antizpiative passive Abgrenzungen............................. 730.445,81 768.381,65 b) transitorische passive Abgrenzungen........................... 47.157,62 33.378,46 70. Rückstellungen für den Personalabfertigungsfonds................. 327.540,48 433.809,37 80. Rückstellungen für Risiken und Verpflichtungen................... 538.354,37 339.344,37 a) Abfindungsfonds............................................... b) Rückstellungen für Steuern.................................... 513.551,00 332.004,00 c) sonstige Rückstellungen....................................... 24.803,37 7.340,37 90. Kreditrückstellungen............................................. 7.222.053,28 7.222.197,88 100. Fonds für allgemeine Risiken des Bankgeschäftes.................. 3.048.989,04 2.248.989,04 110. Nachrangige Verbindlichkeiten.................................... 120. Kapital.......................................................... 1.764,72 1.713,12 130. Agio (Aufpreis für Anteile)...................................... 2.106,20 1.156,20 140. Rücklagen........................................................ 54.233.446,77 51.767.563,54 a) gesetzliche Rücklagen......................................... 54.233.446,77 51.767.563,54 b) Rücklagen für eigene Aktien und Anteile....................... c) statutarische Reserven........................................ d) andere Reserven............................................... 150. Neubewertungsrücklagen........................................... 621.265,95 621.265,95 160. Ergebnisvortrag.................................................. 170. Ergebnis des Geschäftsjahres..................................... 1.184.462,53 2.589.186,23 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- SUMME DER PASSIVA 349.779.991,27 313.633.963,55 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- BÜRGSCHAFTEN UND VERPFLICHTUNGEN - Posten der Passiva -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Geleistete Bürgschaften.......................................... 32.841.624,63 29.016.354,27 darunter: - Akzepte....................................................... - Verbindlichkeiten aus Bürgschaften............................ 32.841.624,63- 29.016.354,27- 20. Kreditrisiken.................................................... 5.369.218,95 7.103.861,28 darunter: - Verbindlichkeiten aus Pensionsgeschäften...................... -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG Geschäftsjahr 2003 Geschäftsjahr 2002 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Zinserträge und ähnliche Erträge................................. 11.730.170,40 12.879.077,45 darunter: - von Kunden.................................................... 10.393.896,71 10.775.186,35 - aus Schuldverschreibungen..................................... 1.125.578,91 1.785.976,69 20. Zinsaufwände und ähnliche Aufwendungen........................... 5.400.775,93- 6.098.535,11- darunter: - Zinsen an Kunden.............................................. 3.215.506,66- 4.302.585,72- - Zinsen auf Schuldentitel...................................... 1.953.250,58- 1.665.060,90- 30. Dividenden und andere Erträge.................................... 68.829,36 71.449,73 a) Erträge aus Aktien, Quoten und anderen Schuldverschreibungen.. 135,75 b) Erträge aus Beteiligungen..................................... 68.829,36 71.313,98 c) Erträge aus Anteilen an verbundenen Unternehmen............... 40. Provisionserträge................................................ 831.824,68 707.823,54 50. Provisionsaufwendungen........................................... 299.542,73- 255.560,43- 60. Erträge/Aufwand aus Finanzgeschäften............................. 126.085,62- 259.223,45 70. Sonstige (betriebliche) Erträge.................................. 201.715,66 187.220,01 80. Allgemeiner Verwaltungsfonds..................................... 3.360.522,04- 2.983.916,56- a) Personalaufwand............................................... 1.820.171,70- 1.537.187,52- darunter: - Löhne und Gehälter......................................... 1.254.362,27- 1.056.411,37- - Sozialbeiträge/Soziallasten................................ 334.093,86- 273.597,77- - Abfertigungsrückstellungen................................. 31.639,04- 76.373,11- - Abfindungsrückstellungen................................... 114.455,41- 60.934,38- b) sonstige allgemeine Verwaltungsaufwendungen................... 1.540.350,34- 1.446.729,04- 90. Wertberichtigungen auf die Aktivposten 90. und 100. ............. 658.944,91- 443.947,68- 100. Risiko- und Aufwendungsrückstellungen............................ 110. Sonstige betriebliche Aufwendungen............................... 5.096,75- 5.735,16- 120. Wertberichtigungen auf Forderungen und Zuführung auf Rückstellun- 305.000,00- gen für Eventualverbindlichkeiten und für Kreditrisiken 130. Erträge aus der Auflösung von Wertberichtigungen auf Forderungen. und aus Rückstellungen für Eventualverbindlichkeiten und für Kre- ditrisiken 140. Rückstellungen für Kreditrisiken................................. 1.370.435,86- 150. Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanzanlagen bewer-. 279.999,72- tet werden 160. Erträge aus Wertberichtigungen auf Wertpapiere, die wie Finanz-.. anlagen bewertet werden -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 170. Ergebnis aus normaler Geschäftstätigkeit......................... 2.396.572,40 2.946.663,38 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 180. Außerordentliche Erträge......................................... 32.068,62 12.514,95 190. Außerordentliche Aufwendungen.................................... 6.177,23- 7.386,10- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 200. Außerordentlicher Gewinn/Verlust................................. 25.891,39 5.128,85 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 210. Veränderungen des Fonds für allgemeine Risiken................... 800.000,00- 220. Steuern auf das Betriebsergebnis................................. 438.001,26- 362.606,00- -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 230. Betriebsergebnis................................................. 1.184.462,53 2.589.186,23 -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Es wird bestätigt, daß die vorliegende Bilanz mit Gewinn- und Verlustrechnung der Wahrheit entspricht.