BILANZ

Seite 1 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VERMÖGENSSITUATION - AKTIVA 31.12.09 31.12.08 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Kassabestand und liquide Mittel 2.245.030,72 2.426.624,37 20. Zu Handelszwecken gehaltene aktive Finanzinstrumente 12.161.680,43 15.052.236,75 30. Zum fair value bewertete aktive Finanzinstrumente 40. Zur Veräußerung verfügbare aktive Finanzinstrumente 7.523.343,04 5.928.161,22 50. Bis zur Fälligkeit gehaltene aktive Finanzinstrumente 60. Forderungen an Banken 24.763.971,59 23.431.988,05 70. Forderungen an Kunden 481.881.073,91 433.618.909,72 80. Derivate für Deckungsgeschäfte 90. Wertanpassung der aktiven Finanzinstrumente, die durch spezifische Geschäfte gedeckt sind. 100. Beteiligungen 955.116,99 461.508,25 110. Sachanlagen 1.407.744,65 1.535.011,47 120. Immaterielle Vermögenswerte davon: - Firmenwert 130. Steuerforderungen 3.859.062,10 3.371.865,60 a) laufende 2.184.318,30 2.330.450,30 b) vorausbezahlte 1.674.743,80 1.041.415,30 140. Langfristige Aktiva und Gruppen von Aktiva auf dem Weg der Veräußerung 150. Sonstige Vermögenswerte 24.790.379,15 21.728.360,58 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Summe der Aktiva 559.587.402,58 507.554.666,01 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Seite 2 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- VERMÖGENSSITUATION - PASSIVA 31.12.09 31.12.08 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Verbindlichkeiten gegenüber Banken 11.441.426,43 11.112.571,89 20. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden 303.489.022,43 266.897.529,35 30. Im Umlauf befindliche Wertpapiere 125.958.561,96 109.754.752,29 40. Zu Handelzwecken gehaltene passive Finanzinstrumente 50. Zum fair value bewertete passive Finanzinstrumente 60. Derivate für Deckungsgeschäfte 70. Wertanpassung der passiven Finanzinstrumente, die durch spezifische Geschäfte gedeckt sind 80. Steuerverbindlichkeiten 3.078.724,03 4.385.522,41 a) laufende 169.712,00 1.475.301,30 b) aufgeschobene 2.909.012,03 2.910.221,11 90. Passive Vermögenswerte auf dem Weg der Veräußerung 100. Sonstige Verbindlichkeiten 34.242.337,08 35.515.045,06 110. Personalabfertigungsfonds 312.299,26 120. Rückstellung für Risiken und Verpflichtungen 42.117,27 59.482,27 a) Rückstellungen an Zusatzpensionsfonds und ähnliche b) Sonstige Rückstellungen 42.117,27 59.482,27 130. Bewertungsrücklagen 1.139.495,93 621.265,95 140. Rückzahlbare Aktien 2.368,44 2.254,92 150. Kapitalinstrumente 160. Rücklagen 78.646.881,35 75.927.134,28 170. Emissionsaufpreis 9.706,20 8.306,20 180. Kapital 190. Eigene Aktien (-) 200. Gewinn (Verlust) des Geschäftsjahres (+/-) 1.536.761,46 2.958.502,13 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Summe der Verbindlichkeiten und Eigenkapitalposten 559.587.402,58 507.554.666,01 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Seite 3 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG 31.12.09 31.12.08 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 10. Zinserträge und ähnliche Erträge 17.914.064,17 26.589.433,68 20. Zinsaufwendungen und ähnliche Aufwendungen (8.305.354,11) (15.532.099,79) 30. Zinsüberschuss 9.608.710,06 11.057.333,89 40. Provisionsertäge 1.073.588,33 1.082.956,20 50. Provisionsaufwendungen (215.535,59) (312.042,94) 60. Provisionsüberschuss 858.052,74 770.913,26 70. Dividenden und ähnliche Erträge 545.649,97 154.933,35 80. Nettoergebnis aus der Handelstätigkeit 308.990,17 (862.550,89) 90. Nettoergebnis aus Deckungsgeschäften 100. Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf oder Rückkauf von: a) Forderungen b) Zur Veräußerung verfügbare aktive Finanzinstrumente c) bis zur Fälligkeit gehaltene aktive Finanzinstrumente d) passiven Finanzinstrumenten 110. Nettoergebnis der zum fair value bewerteten aktiven und passiven Finanzinstrumenten 120. Bruttoertragsspanne 11.321.402,94 11.120.629,61 130. Nettoergebnis aus Wertminderungen/Wiederaufwertungen von: (4.368.529,68) (3.082.320,59) a) Forderungen (4.210.248,50) (3.082.320,59) b) Zur Veräußerung verfügbare aktive Finanzinstrumente (158.281,18) c) bis zur Fälligkeit gehaltene aktive Finanzinstrumente d) Sonstigen Finanzgeschäften 140. Nettoergebnis der Finanzgebarung 6.952.873,26 8.038.309,02 150. Verwaltungsaufwendungen (5.016.459,33) (4.741.857,86) a) Personalaufwand (2.678.546,86) (2.674.326,06) b) Sonstige Verwaltungsaufwendungen (2.337.912,47) (2.067.531,80) 160. Nettorückstellungen für Risiken und Verpflichtungen 170. Nettoergebnis aus Wertberichtigungen/Wiederaufwertungen auf Sachanlagen (280.673,12) (269.705,67) 180. Nettoergebnis aus Wertberichtigungen/Wideraufwertungen auf immaterielle Vermögenswerte 190. Sonstige betriebliche Aufwendungen/Erträge 435.577,34 340.752,53 200. Betriebskosten (4.861.555,11) (4.670.811,00) 210. Gewinn (Verlust) aus Beteiligungen (24.621,24) (65.902,80) 220. Nettoergebnis aus fair value Bewertung der Sachanlagen und immatteriellen Vermögenswerten 230. Wertberichtigung des Firmenwertes 240. Gewinn (Verlust) aus dem Verkauf von Anlagegütern (968,03) 25,00 ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 250. Gewinn (Verlust) vor Steuern aus der laufenden Geschäftstätigkeit 2.065.728,88 3.301.620,22 260. Steuern auf das Betriebsergebnis aus der laufenden Geschäftstätigkeit (528.967,42) (343.118,09) ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 270. Gewinn (Verlust) nach Steuern aus der laufenden Geschäftstätigkeit 1.536.761,46 2.958.502,13 280. Gewinn (Verlust) nach Steuern aus auf dem Weg der Veräußerung befindlichen Gruppen von Vermögenswerten. ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 290. Gewinn (Verlust) des Geschäftsjahres 1.536.761,46 2.958.502,13 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------